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建行首季利润增速五大行第一 盈利能力稳健提升

2013-5-13 17:07| 发布者: 小编--小路| 查看: 1585| 评论: 0

摘要: 建设银行(601939,SH)公布的2013年一季度的经营业绩显示,该行今年首季实现净利润597.13亿元,同比增长15.70%。随着银行业利润高速增长时代的终结,五大行一季度平均利润增速为12.65%,建行15.70% ..
[url=http://stockhq.ccstock.cn/pages/stockhome/601939.html][u]建设银行[/u][/url](601939,SH)公布的2013年一季度的经营业绩显示,该行今年首季实现净利润597.13亿元,同比增长15.70%。随着银行业利润高速增长时代的终结,五大行一季度平均利润增速为12.65%,建行15.70%的增速位列五大行中第一,能获得这样的成绩殊为不易。
建行表示,面对复杂的国内外经济形势及利率市场化的挑战,该行始终坚持稳健务实经营的作风,注重打牢基础,持续发展能力得到增强,各项主要财务指标平稳增长。
在我国经济结构调整和城镇化加快发展的背景下,建行信贷结构调整“紧跟”国家经济结构调整的“节拍”,与之共进退,在促进宏观经济平稳健康发展的同时,也获得了新的利润增长点。
[b]业绩增速超预期[/b]
建行相关人士表示,2013年该行按照既定发展战略,坚持以效益和质量为中心,深化结构调整和经营转型,严控风险,强化基础,进一步提升市场竞争力。
建行季报显示,一季度该行实现归属本行股东净利润达595.8亿元,同比增长15.66%,净利增速居五大行首位,实现基本每股收益0.24元,年化平均资产回报率、年化平均股东权益回报率分别保持为1.67%和24.52%,各项指标在同业中领先。
该行2013年第一季度各项业务发展平稳,财务效益增长超预期。截至2013年3月底,建行资产总额已突破14万亿元,达14.68万亿元,较上年末增长5.04%。客户贷款和垫款总额为7.86万亿元,较上年末增长4.63%;存款较上年末增长5.83%至12万亿元。存贷比率保持在65.47%。
在业务平稳发展的同时,建行资产质量总体保持稳定。截至3月末,该行不良贷款率为0.99%,与上年末持平;不良贷款余额为777.76亿元,较上年末增加31.58亿元;减值准备对不良贷款比率为270.76%。
建行表示,该行传统优势领域得以巩固的同时,新兴业务领域得到较快拓展。数据显示,建行2013年一季度中间业务收入稳步增加。其中,造价咨询、房改金融等传统优势产品继续保持较快增长,信用卡、贵金属、新型财务顾问等新兴类产品亦表现良好。
截至2012年末,建行信用卡业务在册卡量新增807万张,达4032万张;消费交易额为8517.61亿元,贷款余额为1779.36亿元。
该行跨境人民币业务亦发展迅速。2012年境内办理跨境人民币结算业务5862.34亿元,增长85.71%。投资托管业务规模增长31.07%至2.7万亿元;运营养老金个人账户增长25.49%至256万户,运营受托资产增长48.13%至245.52亿元。同时,该行短期融资券、中期票据和私募债券承销额均为市场第一;新型财务顾问收入达到66.80亿元。
[b]提高长远发展能力[/b]
随着银行“最好的时代过去”,为应对挑战,建行也未雨绸缪,确立了新的发展战略,即向“综合性、多功能、集约化”方面转型,提高持续发展能力。建行董事长王洪章曾表示:“本行对战略性业务强化政策引导、重点配置资源,电子银行、养老金、私人银行等业务健康快速发展。”
数据显示,2012年底,建行个人网银和手机银行客户数分别较上年增长41.07%和78.68%,电子银行与柜面交易量之比达到270.30%,较上年提高63.58个百分点;“善融商务”成功上线,企业商城累计成交35亿元,商户融资近10亿元;养老金受托资产规模新增同业第一;私人银行推出一系列产品创新项目,客户金融资产增幅30.19%。
此外,建行还完善渠道和机制建设,推进集约化经营。2012年,该行推进完善网络布局,境内营业机构增加540个至14,121个,自助设备增加11,323台,新增量同业第一;加快实施综合性网点、综合柜员制和综合营销队伍为主的营业网点综合化建设,进一步提升网点资源利用效率;深化前后台分离,简化业务流程,提高办理效率,客户办理立等业务平均时间大幅缩短;加快电话银行业务功能和服务渠道整合,改善客户体验,降低营运成本。
在综合化经营方面,建行牌照种类在银行同业中最具优势,综合化经营平台已初步搭建。建行目前已拥有境内外8家经营性子公司和26家村镇银行,业务覆盖基金、租赁、信托、保险、投资银行等多个行业。2012年末,该行子公司资产总额达到2608.39亿元,全年实现净利润21.39亿元。
在资本节约方面,建行于2012年组织完善新资本管理办法相关制度建设,确保新资本办法的顺利实施和平稳过渡;积极开展创新资本工具研究,顺利完成400亿元次级债券的发行工作;以实施新资本管理办法为契机,加大业务转型和结构调整力度,加快向资本集约化转型,提高资本使用效率。
截至2013年一季度末,该行资本充足率为13.63%,一级资本充足率为10.92%,核心一级资本充足率为10.92%。
[b]信贷促经济转型[/b]
今年以来,虽然我国经济温和复苏,但经济中不平衡、不协调、不可持续的矛盾和问题仍然突出,结构调整、缩小区域差距、转型发展和节能减排任务仍然很重,经济下行压力和产能相对过剩的矛盾尚待化解。
在经济结构转型的重要节点上,建行也适时调整业务政策,以信贷结构调整促进经济的平稳健康发展。
建行表示,该行合理调配信贷资源,加强授信管理,支持国家重点项目、民生领域以及经济社会发展薄弱环节。严控对钢铁、水泥、煤化工、平板玻璃、风电设备、多晶硅、造船等“6+1”产能过剩行业的信贷投放,2012年末贷款余额较上年末下降12.00亿元。
近年来,建行还以支持实体经济为重点,加大小微企业、“三农”、保障房建设领域的信贷支持力度;认真履行环境保护责任,大力推行绿色信贷,倡导节能减排。其中,小微企业贷款、涉农贷款、新农村建设贷款、保障性住房开发贷款等均获较大幅度增长,绿色信贷余额超过2300亿元。
在小微企业服务方面,建行近年来一直将小微企业业务作为全行的战略重点加以推进,围绕经营模式转型、业务流程优化、产品服务创新、探索风险管理模式等,走出了一条小微企业金融服务的发展新路。
截至2013年一季度末,建行小微企业客户数量已超过对公客户总数的70%,累计为18万户小企业发放1.9万亿元信贷资金,小微企业贷款新增连续多年实现“两个不低于”的监管目标,荣获银监会“全国小微企业金融服务特色产品先进单位”荣誉。
在推行绿色信贷方面,建行出台了一系列措施。制定《中国建设银行节能减排信贷指导意见》,推动绿色金融、支持节能减排行动。对于列入“淘汰落后产能企业名单”客户所涉及的项目、各类重大违法违规企业名单的客户、不符合“绿色信贷”准入标准的项目,积极主张权利,加快信贷退出。
[b]备战新型城镇化[/b]
与此同时,未来我国新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化也将加快推进,将为经济增长注入新的生机和活力,这将是银行业最大的发展机遇。
建行研究部的一份报告显示,城镇化对扩大内需、缓解产能过剩和调和社会矛盾等具有重要意义。新型城镇化是新一届政府工作的重要内容,未来5~10年,新型城镇化有望成为促进我国经济发展的重要抓手。这将给商业银行带来巨大的机遇和挑战。商业银行应从全局视野应对机遇和挑战,从战略高度做好统筹部署,顺势而为,把握机遇,规避风险。
此外,新型城镇化是未来10年我国扩大内需的最大潜力所在,其基于基础设施建设、产业支撑、住房、社保、消费和农业现代化等方面的内容将产生巨大的资金需求,给商业银行多种业务创造发展机遇。
鉴于对城镇化所带来的机遇,建行率先发布《中国建设银行城镇化建设贷款管理办法》,并着手研究服务城镇化的差别化政策和具体金融服务方案,大力支持城镇化建设。
建行称,考虑到新型城镇化金融需求不仅仅是对公贷款需求,还包括存款、投行、消费金融等多种需求,以及城镇化推进模式的区域差异化,商业银行可按区域优先选择部分经济总量大、财政实力强、新型城镇化先期实践成效显著的地区先行试点,探索银行参与城镇化建设的综合金融服务模式,待试点成熟后在全国范围内推广。
建行高管在业绩发布会上表示,城镇化作为国家战略,建行将积极提供相应服务,同时这也是建行的社会责任。城镇化发展的同时也给建行发展带来商机,也是建行新的业务增长点。(李玉敏)

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